Cuando se trata de planificación financiera, la IA no es rival para la orientación profesional

A medida que la inteligencia artificial (IA) se vuelve prevalente en numerosas industrias y aplicaciones, los estadounidenses de ingresos medios están dejando claro que cuando se trata de orientación financiera quieren hablar con un profesional, no con una máquina.

Sólo el 29% de los encuestados en Financial Security Monitor™ de Primerica, una encuesta trimestral de familias de ingresos medios, dijeron que tienen mucha confianza en tomar decisiones financieras acertadas sin ayuda profesional externa, y la falta de tiempo y la ansiedad siguen siendo los mayores desafíos que enfrentan las personas. seguimiento de su información financiera. Pero eso no significa que estén dispuestos a recurrir a la IA en busca de ayuda.

La encuesta encontró que la mayoría de los hogares de ingresos medios no están interesados ​​en utilizar la IA para una variedad de tareas financieras, incluyendo recomendar un asesor o consultor financiero (83% no está interesado), dar asesoramiento financiero (82%), sugerir un plan financiero. para la jubilación (81%) o la elección de acciones o fondos mutuos (78%).

Una de las primeras cosas que hacen muchos de los más de 130,000 profesionales financieros autorizados de Primerica cuando se reúnen con un nuevo cliente es un análisis de necesidades financieras para determinar la cantidad de dinero necesaria para alcanzar sus objetivos financieros. Ya sea que se trate de reforzar un fondo para emergencias, tener un seguro de vida adecuado para proteger a sus seres queridos o buscar comprar una casa o un automóvil nuevo, contar con la ayuda de un profesional financiero para examinar y abordar sus finanzas puede encaminarlo hacia el éxito.

Este es solo uno de los muchos conceptos financieros con los que un profesional autorizado puede ayudarle, y sería difícil de igualar para cualquier algoritmo de IA. Aquí hay algunas otras áreas en las que puede ser útil hablar directamente con un profesional:

Independientemente de sus objetivos financieros, hablar con un profesional financiero podría brindarle el impulso que necesita para asegurar su futuro financiero. El toque personal junto con los años de experiencia que tiene un profesional autorizado es la clave para garantizar que las familias de ingresos medios alcancen sus sueños financieros. Algo que ninguna máquina puede igualar.

Divulgaciones:

Los representantes de Primerica con licencia de vida son agentes de las compañías de seguros de Primerica: en los EE. UU. (excepto en Nueva York), los productos de seguros de vida a término están suscritos por Primerica Life Insurance Company, oficinas ejecutivas: Duluth, Georgia. En Nueva York, los productos de seguro de vida a término están suscritos por National Benefit Life Insurance Company, oficina central: Long Island City, Nueva York. En EE. UU., los servicios de valores y asesoramiento los ofrece PFS Investments Inc., 1 Primerica Parkway, Duluth, Georgia. 30099-0001, miembro FINRA [www.finra.org]. Primerica y PFS Investments Inc. son empresas afiliadas. PFS Investments Inc. realiza su negocio de asesoramiento bajo el nombre de Primerica Advisors.